Các đối tượng bị khởi tố gồm: Lê Văn Hiếu (sinh năm 1991) và Phạm Minh Tuân (sinh năm 1990), cùng trú tại phường Duy Tân, thị xã Kinh Môn, tỉnh Hải Dương.
Theo kết quả điều tra ban đầu, Hiếu và Tuân bắt đầu cho vay nặng lãi từ năm 2017, trong đó Hiếu giữ vai trò điều hành, còn Tuân là người trực tiếp cho vay. Thời gian đầu, Hiếu mở quán kinh doanh dịch vụ cầm đồ và được cấp giấy phép kinh doanh tại khu vực Chợ Xanh, phường Duy Tân.
Sau một thời gian, Hiếu đóng cửa hiệu cầm đồ, mua tài khoản phần mềm Quản lý cầm đồ và chuyển sang cho vay nặng lãi. Hàng ngày, Hiếu thuê Tuân nhập dữ liệu khách vay vào tài khoản và thu lãi suất.
Theo danh sách, các con nợ của nhóm này chủ yếu là người nhà, bạn bè và người dân sinh sống trên địa bàn phường Duy Tân và các phường lân cận. Mức lãi suất dao động từ 1.000 đồng đến 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày (tương đương với mức 109,5% đến 182,5%/năm, gấp 5 lần mức lãi suất cao nhất do Bộ Luật dân sự 2015 quy định).
Bước đầu, cơ quan công an xác định, đến thời điểm bị bắt Hiếu đã cho 983 lượt khách vay tổng số tiền trên 15,4 tỷ đồng, thu lợi bất chính trên 6,1 tỷ đồng.