 |
Quảng cáo rầm rộ dịch vụ tra soát, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng trên các nền tảng mạng xã hội. |
Đây là vụ án đầu tiên trên địa bàn thành phố và cả nước được Phòng An ninh mạng Công an TP Đà Nẵng làm rõ, chặn đứng đường dây tra soát, mua bán trái phép thông tin cá nhân của tài khoản ngân hàng số lượng lớn, góp phần đảm bảo an ninh trong công tác bảo vệ quyền dữ liệu cá nhân, ngăn chặn các hành vi xâm phạm dữ liệu cá nhân, gây ảnh hưởng đến quyền và lợi ích của cá nhân, tổ chức. Đặc biệt, càng có ý nghĩa lớn khi Nghị định 13/2023/NĐ-CP ngày 17/4/2023 của Chính phủ về bảo vệ dữ liệu cá nhân sẽ có hiệu lực từ ngày 01/7/2023.
Phòng An ninh mạng cho biết, qua công tác nắm tình hình, trinh sát kỹ thuật trên không gian mạng, lực lượng đã phát hiện trên địa bàn TP Đà Nẵng xuất hiện nhóm đối tượng thường đăng tải lên các trang mạng xã hội Facebook, Telegram, Zalo các bài viết có nội dung liên quan đến việc nhận tra soát thông tin cá nhân của khách hàng tại 22 hệ thống ngân hàng trên toàn quốc.
Nhận định hoạt động này là phương thức thủ đoạn mới, làm lộ lọt thông tin cá nhân của người dân, xâm phạm dữ liệu cá nhân, Phòng An ninh mạng đã báo cáo Giám đốc Công an TP xác lập chuyên án bí số “HĐN4” để tập trung xác minh làm rõ đường dây mua bán, trao đổi trái phép thông tin tài khoản ngân hàng. Kết quả đã làm rõ hoạt động phạm tội của đối tượng H.Đ.N (SN 1993, thường trú tại Lào Cai; hiện trú tại quận Hải Châu, TP Đà Nẵng) cùng đồng bọn.
Tra soát thông tin ngân hàng thu lợi bất chính
Qua đấu tranh, H.Đ.N khai nhận, từ khoảng tháng 10/2022, N đã tham gia nhóm Facebook tên “Tài khoản ngân hàng A.T.M”. Trong nhóm này có nhiều tài khoản Facebook đăng tải các bài viết có nội dung liên quan đến việc trao đổi, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng của người khác để thu lợi.
 |
H.Đ.N sử dụng tài khoản Facebook, Zalo, Telegram của mình và người yêu để quảng cáo nhận làm dịch vụ tra soát thông tin tài khoản ngân hàng |
Nhận thấy công việc này dễ thực hiện và dễ thu lợi nên H.Đ.N đã sử dụng tài khoản Facebook, Zalo, Telegram của mình và người yêu để đăng tải bài viết có nội dung quảng cáo nhận làm dịch vụ tra soát thông tin tài khoản ngân hàng có thu phí. Khi có khách liên hệ mua thông tin tài khoản ngân hàng (bao gồm thông tin chủ tài khoản, số CCCD hoặc CMND, địa chỉ, số điện thoại internet banking…) thì N liên hệ các đầu mối trên mạng và các nhân viên làm việc tại các Ngân hàng trên cả nước để tra soát, thu thập, mua thông tin rồi bán lại cho khách hàng liên hệ qua mạng xã hội với giá chênh lệch.
Tùy vào từng ngân hàng khác nhau, N bán thông tin tài khoản ngân hàng với giá khác nhau khoảng từ 300.000đ đến 2.200.000đ cho mỗi thông tin tài khoản. Sau đó, N trả tiền cho người đã tra soát, cung cấp, bán thông tin tài khoản với số tiền từ 200.000đ đến 1.900.000đ cho mỗi thông tin tài khoản. Theo đó, N thu lợi từ 100.000đ đến 700.000đ đối với mỗi tài khoản. Tổng cộng N đã trao đổi, mua bán thông tin của hơn 200 tài khoản và thu lợi bất chính hơn 400 triệu đồng. N sử dụng các tài khoản ngân hàng mang tên mình và tên người yêu để giao dịch tiền mua bán.
Phòng An ninh mạng đã xác định, triệu tập làm việc hàng chục nhân viên của 13 Ngân hàng TMCP ở các tỉnh, thành trên cả nước liên quan việc tra soát, cung cấp, bán thông tin tài khoản ngân hàng cho H.Đ.N. Trong đó, có nhiều trường hợp nhân viên ngân hàng trao đổi, bán thông tin tài khoản ngân hàng với số lượng lớn trên 20 tài khoản.
Mở tài khoản ngân hàng bán cho đầu mối ở Campuchia
Ngoài dịch vụ tra soát, mua bán thông tin của tài khoản ngân hàng, đối tượng H.Đ.N còn thực hiện hành vi nhận thu thập thông tin cá nhân của người khác rồi gửi cho các đối tượng có quan hệ cộng tác với nhân viên ngân hàng để đăng ký mở nhiều tài khoản ngân hàng nhằm bán lại cho đối tượng khác (chủ yếu bên Campuchia) để thu lợi bất chính.
 |
Đối tượng tại cơ quan công an |
Qua điều tra, Phòng An ninh phát hiện H.Đ.N nhận thông tin cá nhân của nhiều người khác gồm: Hình ảnh chân dung của người khác đang cầm tờ giấy có chữ ký kèm theo CCCD, hình ảnh 2 mặt của CCCD và số điện thoại đăng ký mở tài khoản ngân hàng. Sau đó, H.Đ.N liên hệ các đầu mối có quan hệ cộng tác với nhân viên ngân hàng để mở tài khoản với số lượng lớn. Đặc biệt, có 01 đầu mối ở Campuchia gửi cho H.Đ.N thông tin những ảnh chụp CCCD của người khác đã bị chỉnh sửa số CCCD để mở tài khoản ngân hàng bởi những CCCD đã bị chỉnh sửa đó.
H.Đ.N khai nhận đã gửi thông tin cá nhân của người khác (đa số là thông tin giả) để đăng ký mở tổng cộng gần 400 tài khoản ngân hàng nhằm bán thông tin cho những người khác trên mạng xã hội. Qua đó H.Đ.N thu về số tiền hơn 700 triệu đồng.
Ngày 14/6/2023, Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao đã ra Quyết định khởi tố vụ án hình sự “Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng” quy định tại Điều 291 Bộ luật Hình sự.
Vụ án đang được tiếp tục điều tra mở rộng.